Regionförvaltningsverkets tillsynskampanj visade på brister i fordonshandlarnas identifiering av riskerna förknippade med den egna verksamheten och med kontanthandeln
Den tillsynskampanj som regionförvaltningsverket genomförde i maj-juni 2022 visar på brister i fordonshandlarnas medvetenhet om de risker som är förknippade med deras egen företagsverksamhet och med kontanthandeln. Penningtvättslagen ålägger bland annat varuhandlare att bedöma riskerna för penningtvätt och terrorismfinansiering i sin egen verksamhet och se till att lagens krav iakttas i den dagliga affärsverksamheten.
Vårens tillsynskampanj gällde fordonshandlare och genomfördes som en webbenkät i maj-juni 2022.
Utmaningar med att utreda kontanta medels ursprung, dyra fordon och stora kontanta belopp utgör de största riskerna
Med enkäten utredde regionförvaltningsverket bland annat hur medvetna fordonshandlarna är om de risker för penningtvätt och terrorismfinansiering som är förknippade med deras egen verksamhet, handeln med fordon och kontanthandeln i allmänhet.
Som risker lyfte respondenterna särskilt fram utmaningarna med att utreda kontanta medels ursprung, sporadiska engångskunder samt dyra fordon och de stora köpe- och kontantsummorna förknippade med dem. Försäljning av använda lastbilar och andra fordon till utlandet nämndes som en riskfaktor särskilt kopplad till terrorismfinansiering. Som riskminskande faktorer nämndes bland annat användning av andra betalningsmedel än kontanter och företagets geografiska läge inom Finland.
Av enkätsvaren kan man skönja att man inom branschen endast delvis är medveten om och identifierar de risker för penningtvätt som är förknippade med kontanta pengar. Riskerna i den egna verksamheten ansågs även i regel vara lägre än de risker som hänför sig till branschen eller varuhandeln med kontanter i allmänhet. Riskbedömningarna motiverades exempelvis med att kundkretsen var bekant från förut eller med de betalningssätt som företaget använder. Företagens identifiering och bedömning av risker i den egna verksamheten baserade sig oftast på en rätt subjektiv syn på hur riskfri den egna verksamheten är. Det fanns också brister och sakfel i hur bedömningarna motiverades.
Svaren visade också att företagen inte nödvändigtvis såg sambandet mellan kontanter och finansiering av terrorism. Även mycket små kontantbelopp kan användas för finansiering av terrorism. Det som i sådana fall väcker misstanke är medlens användningssyfte.
”Enkätresultaten visar att regionförvaltningsverkets styrning och tillsyn i fråga om hur skyldigheterna enligt penningtvättslagen ska fullgöras behövs även i fortsättningen inom varuhandeln som hör till lagens tillämpningsområde”, konstaterar överinspektör Krista Hautakangas vid Regionförvaltningsverket i Södra Finland.
Kontanter spelar fortfarande en betydande roll i kriminell verksamhet
Kontanter används allt mindre som ett lagligt betalningsmedel, men i kriminell verksamhet är dess roll fortfarande betydande som ett av de mest centrala instrumenten för penningtvätt. Kontanter är lockande eftersom det är ett anonymt och ospårbart betalningsmedel. En del brottslig verksamhet, till exempel narkotikabrottslighet, är mycket kontantintensiv. Även flera andra typer av förbrott till penningtvätt, såsom bedrägerier och stölder, kan involvera kontanter. Kontanter kan också transporteras till utlandet för att användas för terroristiska syften.
På vår webbplats har vi även publicerat en bloggtext om kontanter som en riskfaktor för penningtvätt och terrorismfinansiering ”Penningtvätt med sedlar och mynt – är kontanter fortfarande kung?”, som bland annat tar upp riskerna förknippade med kontanter och användningen av kontanter vid kriminell verksamhet.
Kontanthandel med stora belopp innebär en skyldighet att registrera sig i registret för övervakning av penningtvätt
Regionförvaltningsverket i Södra Finland övervakar på nationell nivå att penningtvättslagen följs. Enligt penningtvättslagen ska regionförvaltningsverket övervaka till exempel varuhandlare som affärs- eller yrkesmässigt säljer eller förmedlar varor och som betalar kontant eller tar emot kontanter till ett värde av minst 10 000 euro.
Tillsynskampanjens webbenkät skickades på basis av näringsgrensklasserna till fordonshandlare som bedriver detalj- och partihandel.Syftet med enkäten var särskilt att nå ut till de fordonshandlare som penningtvättslagen gäller.Enkäten besvarades inom den utsatta tiden av totalt 987 aktörer. Av svaren framkom det emellertid att största delen av dem inte omfattades av penningtvättslagens tillämpningsområde.
Regionförvaltningsverket för ett register för övervakning av penningtvätt till vilket alla varuhandlare som omfattas av tillämpningsområdet för penningtvättslagen ska anmäla sig. Under den tid undersökningen pågick registrerade sig sju fordonshandlare i tillsynsregistret. I tillsynsregistret finns för närvarande sammanlagt 43 varuhandlare som har det som huvudsyssla, av vilka fordonshandlarna är 25 till antalet.
Mer information:
Sammandrag av resultaten i webbenkäten om produktförsäljare
Regionförvaltningsverkets webbsida om övervakning av penningtvätt
Bloggartikel: Penningtvätt med sedlar och mynt – är kontanter fortfarande kung?
Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism
Mediakontakt:
överinspektör Krista Hautakangas
tfn 0295 016 177
Regionförvaltningsverket i Södra Finland
Kontakter
Om
Regionförvaltningsverket arbetar för att människors grundläggande fri- och rättigheter ska tillgodoses och främjar tillgången till basservice. Vi bidrar även till miljöskyddet, ett hållbart utnyttjande av miljön, den inre säkerheten samt sunda och trygga levnads- och arbetsmiljöer. Inom våra respektive regioner har vi också hand om de väglednings- och tillsynsuppgifter som finns angivna i lag och verkställer lagstiftningen. Regionförvaltningsverkets verksamhet styrs av åtta ministerier.