Anvisningarna för riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism har publicerats – tydliggör riskbedömningen
Regionförvaltningsverket har uppdaterat anvisningen för riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism samt publicerat en blankettmall som stöd för riskbedömningen. De nya anvisningarna ger de övervakade aktörerna konkreta verktyg för att identifiera och bedöma risken för penningtvätt och finansiering av terrorism i sin verksamhet.
Regionförvaltningsverket i Södra Finland övervakar på nationell nivå att penningtvättslagen följs. Penningtvättslagen förutsätter att de som omfattas av lagens tillämpningsområde gör en skriftlig riskbedömning för att identifiera och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. Förteckningen över aktörer som övervakas av regionförvaltningsverket finns på regionförvaltningsverkets webbplats.
Riskbedömningen bidrar till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism
Syftet med riskbedömningen är att varje aktör som omfattas av lagen om penningtvätt förstår och bedömer hur de egna produkterna och tjänsterna kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism, och vilka eventuella risker som är förknippade med företagets kundkrets.
Genom att identifiera och bedöma risker i den egna verksamheten kan aktörerna utforma förfaranden för att upptäcka och förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Även riskhanteringsmetoderna och utvärderingen av dem är en viktig del av riskbedömningen.
Blankettmallen stöder riskbedömningen
Som bilaga till anvisningen om riskbedömning har regionförvaltningsverket publicerat en blankettmall som hjälper de övervakade att göra en riskbedömning. Blankettens frågor och anvisningar hjälper aktören att identifiera och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Regionförvaltningsverkets blankett utgör endast en grund för den rapporteringsskyldigas egen bedömning. Blankettmallen kan anpassas enligt företagets egna behov och alternativt kan en riskbedömning göras utan mallen. Även olika branschorganisationers riskbedömningsblanketter kan användas som stöd för riskbedömningen.
Brister i de rapporteringsskyldigas riskbedömningar – regionförvaltningsverket förtydligar upprättandet av riskbedömningen med anvisningarna
Det har framgått för regionförvaltningsverkets tillsyn att upprättandet av en riskbedömning är en av de skyldigheter enligt lagen om penningtvätt som de övervakade upplever som utmanande och som kräver handledning och rådgivning. Enligt tillsynens observationer varierar nivån på riskbedömningarna avsevärt. En betydande del av de granskade riskbedömningarna har haft stora brister. Syftet med riskbedömningen verkar också vara oklar för en del aktörer.
Med de uppdaterade anvisningarna vill regionförvaltningsverket klargöra syftet med riskbedömningen och underlätta upprättandet av den. Syftet med riskbedömningen är att identifiera eventuella risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i den egna verksamheten – alltså inte att visa att den egna verksamheten saknar risker. En omsorgsfullt gjord riskbedömning hjälper aktören att planera sin verksamhet och sina tillvägagångssätt så att de står i rätt proportion till riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Mer information:
Blankettmall för riskbedömning
Regionförvaltningsverkets webbplats för övervakning av penningtvätt
twitter.com/AVIrahanpesu
Om
Regionförvaltningsverket arbetar för att människors grundläggande fri- och rättigheter ska tillgodoses och främjar tillgången till basservice. Vi bidrar även till miljöskyddet, ett hållbart utnyttjande av miljön, den inre säkerheten samt sunda och trygga levnads- och arbetsmiljöer. Inom våra respektive regioner har vi också hand om de väglednings- och tillsynsuppgifter som finns angivna i lag och verkställer lagstiftningen. Regionförvaltningsverkets verksamhet styrs av åtta ministerier.